Top 10 lưu ý giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư crypto cân bằng và đạt hiệu quả tốt

1

Danh mục đầu tư tiền mã hoá là gì?

• No Thanks Save

Danh mục đầu tư crypto là một tập hợp các đồng tiền mã hoá  thuộc sở hữu của chủ đầu tư, nhà giao dịch. Các danh mục đầu tư thường chứa nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả altcoin và các sản phẩm tài chính tiền mã hoá. Nó khá giống với một danh mục đầu tư truyền thống, ngoại trừ việc bạn đang gắn bó với một loại tài sản. Bạn có thể theo dõi danh mục đầu tư tiền mã hoá của mình theo cách thủ công bằng bảng tính hoặc sử dụng các công cụ và phần mềm chuyên dụng để tính toán khoản nắm giữ và lợi nhuận của mình. Một công cụ theo dõi danh mục đầu tư tốt có thể hữu ích. Công cụ theo dõi rất cần thiết đối với các nhà giao dịch hàng ngày và các nhà giao dịch ngắn hạn, nhưng chúng cũng mang lại giá trị cho các nhà đầu tư dài hạn và các HODLer.

2

Xây dựng danh mục đầu tư chiến lược

• No Thanks Save

“Chiến lược” có thể hiểu là những mục tiêu mang tính an toàn, dài hạn. Đầu tư sinh lời an toàn và hiệu quả nhất chính là các dự án đầu tư lâu dài chứ không phải đầu tư ngắn ngày. Chính vì vậy, cần phải xây dựng các mục tiêu chiến lược trong việc đầu tư phát triển các danh mục chứng khoán.

Xây dựng các danh mục đầu tư chiến lược cũng thể hiện được tầm nhìn của các nhà đầu tư khi chọn đúng được đối tượng đầu tư sinh lợi nhuận lâu dài. Việc xác định mực lợi nhuận này còn phụ thuộc vào khả năng rủi ro và mức độ mà nhà đầu tư có thể chịu rủi ro trong khoảng nào.  

3

Phân bổ và đa dạng hóa tài sản là gì?

• No Thanks Save

Khi tạo danh mục đầu tư, bạn nên làm quen với các khái niệm về phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Phân bổ tài sản đề cập đến việc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: tiền mã hoá, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt, v.v.). Đa dạng hóa liên quan đến việc phân phối quỹ đầu tư của bạn vào các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau. Ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa lượng cổ phiếu nắm giữ bằng cách đầu tư vào các ngành khác nhau, chẳng hạn như nông nghiệp, công nghệ, năng lượng và chăm sóc sức khỏe. Cả hai chiến lược này đều làm giảm rủi ro tổng thể của bạn.

Về mặt kỹ thuật, tiền mã hoá vẫn là một nhóm tài sản. Nhưng trong danh mục đầu tư tiền mã hoá, bạn có thể đa dạng hóa các sản phẩm, đồngt iền và token có các mục tiêu và trường hợp sử dụng khác nhau. Ví dụ: bạn có thể phân bổ danh mục đầu tư của mình với 40% bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT và 15% altcoin.

4

So sánh danh mục đầu tư tiền mã hoá đa dạng và tập trung

• No Thanks Save

Hầu hết lời khuyên sẽ tập trung vào việc đa dạng hoá danh mục đầu tư. Mặc dù nó là một tiêu chuẩn cho các nhà đầu tư, nhưng có những ưu và nhược điểm khi phân bổ vốn của bạn vào các loại tài sản khác nhau. Như chúng ta đã đề cập, một danh mục đầu tư đa dạng làm giảm rủi ro và biến động tổng thể. Các khoản lỗ có thể được bù đắp bằng tiền lãi và giữ cho vị thế của bạn ổn định. Danh mục đầu tư của bạn cũng có nhiều cơ hội để kiếm lợi nhuận với mỗi đồng tiền bạn sở hữu hơn. Không phải mọi khoản đầu tư đều sẽ chiến thắng, nhưng với việc phân bổ và đa dạng hóa tài sản hợp lý, bạn có nhiều khả năng kiếm được lợi nhuận về lâu dài.

Tuy nhiên, danh mục đầu tư của bạn càng đa dạng thì nó càng theo dõi thị trường tổng thể chặt chẽ hơn. Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đang tìm cách đánh bại thị trường với mức đạt được lớn hơn. Một danh mục đầu tư có mức độ đa dạng cao sẽ dẫn đến lợi nhuận bị trung bình hơn một danh mục đầu tư tập trung thành công. Các tài sản hoạt động kém hơn có thể cân bằng với những tài sản tạo ra thu nhập tốt.

Quản lý một danh mục đầu tư đa dạng cũng đòi hỏi nhiều thời gian và nghiên cứu hơn. Để đầu tư hiệu quả, bạn nên hiểu những gì bạn đang mua. Với một danh mục đầu tư lớn, cơ hội hiểu rõ mọi thứ sẽ giảm xuống. Nếu danh mục đầu tư của bạn nằm trên các blockchain khác nhau, bạn cũng có thể cần sử dụng nhiều ví và sàn giao dịch để truy cập tài sản của mình. Quyết định đa dạng hóa hay không là của bạn, nhưng chiến lược đa dạng hóa luôn được khuyến khích.

5

Nhóm tiền mã hóa được phân loại theo ứng dụng

• No Thanks Save

Bitcoin là đồng tiền mã hoá nổi tiếng và lớn nhất theo vốn hóa thị trường. Nhưng một danh mục đầu tư cân bằng tốt sẽ gồm các đồng tiền khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể. Hãy cùng điểm một trong số chúng.

- Đồng tiền thanh toán

Ngày nay, thật khó để tìm thấy những đồng tiền mới được dùng chủ yếu trong giao dịch và thanh toán. Nhưng nếu bạn quay trở lại sự ra đời của tiền mã hoá, hầu hết các dự án đều là các hệ thống để chuyển giá trị. Bitcoin là ví dụ nổi tiếng nhất, nhưng chúng ta còn có Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC), cùng những đồng tiền khác. Những đồng tiền này là thế hệ tiền mã hoá đầu tiên tồn tại trước Ethereum và các hợp đồng thông minh.

- Stablecoin

Stablecoin là loại tiền mã hoá neo giá theo một tài sản cơ bản như tiền pháp định hoặc kim loại quý. Ví dụ: BUSD neo theo đồng đô-la Mỹ với dự trữ được đặt ở tỷ lệ 1: 1. PAX Gold (PAXG) sử dụng cùng một hệ thống nhưng liên kết mỗi đồng tiền với giá của một ounce vàng nhỏ, được giữ trong kho dự trữ. Mặc dù stablecoin không cần mang lại lợi nhuận lớn, nhưng trị của chúng gần như tên gọi và mang lại sự ổn định.

Thị trường tiền mã hoá luôn biến động. Do đó, nắm giữ một thứ ổn định trong danh mục đầu tư của bạn cũng rất hữu ích. Nếu stablecoin đặt nền tảng giá trị trên một thứ gì đó bên ngoài hệ sinh thái tiền mã hoá, thì sự sụt giảm của thị trường tiền mã hoá sẽ không ảnh hưởng đến nó. Nếu bạn muốn chuyển các token ra khỏi một đồng tiền hoặc một dự án, bạn có thể nhanh chóng chuyển chúng sang một đồng stablecoin được đảm bảo bằng đô-la như BUSD để bảo vệ lợi nhuận của bạn. Chuyển đổi thành tiền pháp định là một quá trình lâu hơn nhiều so với việc giao dịch lấy stablecoin.

- Các token chứng khoán

Cũng giống như chứng khoán truyền thống, một token chứng khoán có thể đại diện cho nhiều thứ. Nó có thể là vốn chủ sở hữu trong một công ty, trái phiếu do một dự án phát hành, hoặc thậm chí là quyền biểu quyết. Chứng khoán đã được số hóa và đưa vào blockchain một cách hiệu quả, có nghĩa là phần lớn chúng cũng tuân theo các quy định giống như chứng khoán truyền thống. Vì lý do này, các token chứng khoán thuộc thẩm quyền của các cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua quy trình pháp lý trước khi phát hành.

- Các token tiện ích

Token tiện ích hoạt động như chìa khóa cho một dịch vụ hoặc sản phẩm. Ví dụ: BNB và ETH đều là token tiện ích. Trong nhiều tiện ích, bạn có thể sử dụng chúng để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApps). Nhiều dự án phát hành  tiện ích của riêng họ để huy động vốn trong một đợt chào bán tiền mã hoá. Giá trị của token về mặt lý thuyết phải có liên kết trực tiếp đến giá trị tiện ích của nó.

- Các token quản trị

Bằng cách nắm giữ token quản trị, bạn có thể nhận được quyền biểu quyết đối với một dự án và thậm chí là một phần doanh thu. Bạn có thể tìm thấy những token này trong các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) như PancakeSwap, Uniswap hoặc SushiSwap. Giống như các token tiện ích, giá trị của token quản trị liên quan trực tiếp đến sự thành công của dự án.