Quy định quản lý về giao dịch

Top 4 trong Top 10 yếu tố tác động mạnh mẽ đến giá tiền ảo.

Tính ưu việt của các đồng tiền điện tử là hình thành dựa trên thuật toán phức tạp, trong đó cho phép các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa người gửi và người nhận mà không cần có sự kiểm soát của Chính phủ, ngân hàng hay các tổ chức tài chính (TCTC) mà vẫn đảm bảo tính an toàn và chính xác của giao dịch. Từ đó mang lại những ưu điểm mà cách thức giao dịch truyền thống chưa bao giờ xuất hiện như: chi phí giao dịch cực thấp, ít rủi ro nhất, thuận tiện, minh bạch. Chính vì sự tự do một cách thái quá như vậy nên không có một tổ chức tài chính hay chính phủ của quốc gia nào có thể quản lý được nó. Mà không quản lý được thì cấm là cái rất thường xảy ra, vậy nên trên thế giới chia làm 03 trường phái quan điểm quản lý đối với tiền điện tử:

• Trường phái trung hòa: Là những nước có trình độ kỹ thuật an ninh mạng tiên tiến, đã có cơ quan quản lý kiểm soát truy thu thuế. VD Nhật Bản, Australia, Mỹ, Hàn Quốc, Singapore, Phillipinnes, Newzealand…
• Trường phái hạn chế: Các nước như Nga, Trung Quốc, Ấn độ, Brazil và các nước thuộc khu vực Nam Á, Trung Đông.... là những nước không cầm trừ một cách triệt để, nhưng đưa ra một số quy định để hạn chế các giao dịch và hoạt động của các sàn giao dịch tiền ảo
• Trường phái cấm triệt để: Chỉ có 6 nước cấm trừ triệt để và có tên Việt Nam trong danh sách đó. Tiền điện tử không được coi là phương tiện thanh toán hợp pháp và việc phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán ở nước ta sẽ bị xử phạt hành chính từ 150 triệu đến 200 triệu đồng