Top 2 trong Top 10 hình thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến nên chú ý hiện nay.
Mô hình Ponzi hoạt động theo hình thức vay tiền của người này để trả cho người khác, nhưng lại thuyết phục những người tham gia rằng đó là lợi nhuận kiếm được từ khoản đầu tư ban đầu mà họ nộp vào mô hình.
BitConnect chính là một ví dụ nổi tiếng nhất của hình thức lừa đảo bằng mô hình Ponzi. Ra mắt vào đầu năm 2017, với lời hứa về lợi nhuận lên tới 40% mỗi tháng. và vào tháng 1 năm 2018, BitConnect bất ngờ đóng cửa khiến các nhà đầu tư mất toàn bộ tài sản.
Vậy, làm thế nào để phòng tránh mô hình lừa đảo Ponzi?
- Cẩn thận với những dự án đầu tư tiền điện tử hưởng lợi nhuận lớn.
- Không đầu tư vào những dự án được hứa hẹn trả lại số lợi nhuận cao chỉ trong một thời gian ngắn