Ngày nay, thị trường crypto đang dần khẳng định được sức hấp dẫn và nhận được nhiều sự quan tâm. Những năm gần đây, nhiều người đã tìm hiểu và lựa chọn tham gia vào thị trường này. Tuy nhiên, chúng ta vẫn luôn nghe tới những mặt rủi ro có thể xảy ra khi tất cả có thể chưa được đảm bảo hoàn toàn. Một trong những vấn đề được nhắc tới nhiều đó là các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử. Với sức hấp dẫn và tiềm năng từ các loại crypto, nhiều người mới thậm chí cả những người đã có kinh nghiệm luôn mong muốn kiếm được lợi nhuận từ crypto. Nhưng đó cũng là cơ hội cho các hình thức lừa đảo nảy sinh mà chúng ta cần tỉnh táo. Hãy cùng tìm hiểu một số hình thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến được tham khảo từ Cryptoviet và Binance Academy trong bài viết dưới đây bạn nhé!
6 Phần mềm độc hại (Malware)
Phần mềm độc hại được thiết kế để có thể truy cập vào ví trên sàn (hot wallet) của bạn và rút tiền từ đó. Cụ thể, chúng sẽ theo dõi bảng ghi nhớ tạm của Windows nơi lưu trữ thông tin các giao dịch và thay thế địa chỉ nhận tiền bằng một địa chỉ khác.
Để phòng tránh lừa đảo thông qua phần mềm độc hại, bạn nên:
- Cập nhật chương trình diệt vi-rút thường xuyên
- Không bao giờ tải xuống và cài đặt các ứng dụng, phần mềm lạ
- Tuyệt đối không mở những tập tin đính kèm lạ
7 Lừa đảo tặng quà trên mạng xã hội
Thật ngạc nhiên khi thấy mọi người như hào phóng như thế nào trên các trang mạng xã hội như Twitter và Facebook. Hãy kiểm tra phần bình luận cho một bài đăng có mức độ tương tác cao, bạn chắc chắn sẽ thấy một trong những công ty tiền mã hoá yêu thích của mình hoặc những người nổi tiếng đang thực hiện một chương trình tặng quà giveaway. Họ hứa rằng bạn chỉ cần gửi cho họ 1 BNB/BTC/ETH và họ sẽ gửi lại cho bạn gấp 10 lần số tiền đó! Điều này nghe có vẻ quá hấp dẫn đến mức khó tin, đúng không? Và đúng là nó không hề đáng tin thật, chúng chính là một hình thức lừa đảo. Và nếu bạn gặp những trường hợp thế này, đừng quên đặt nghi vấn trước những lời mời gọi quá sức hấp dẫn nhé!
Thật khó tin khi ai đó đang tổ chức một chương trình tặng quà hợp pháp mà lại yêu cầu bạn gửi tiền cho họ trước. Trên mạng xã hội, bạn nên cảnh giác với những loại tin nhắn này. Những tin nhắn này thoạt nhìn tưởng chừng như đến từ những tài khoản giống với những tài khoản bạn biết và yêu thích, nhưng đây là một phần trò lừa đảo. Với hàng chục bình luận khác cảm ơn tài khoản vì sự hào phóng- tất cả đều là tài khoản giả mạo hoặc các robot trả lời tự động của chiêu trò này thôi.
Do đó, với những tin nhắn kiểu này, bạn chỉ cần lờ chúng đi. Nếu bạn thực sự tin rằng chúng hợp pháp, hãy xem kỹ các tài khoản và bạn sẽ thấy sự khác biệt. Bạn sẽ sớm nhận ra rằng tài khoản Twitter hoặc Facebook đó là giả mạo.
Và ngay cả khi Binance hoặc bất kỳ tổ chức nào khác quyết định tổ chức một chương trình tặng quà giveaway, những tổ chức hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu bạn gửi tiền trước.
8 Lợi ích cá nhân
Không phải ngẫu nhiên mà từ DYOR - Do Your Own Research (Hãy tự nghiên cứu đi) - thường được lặp lại trong thế giới tiền mã hóa.
Khi đã quyết định đầu tư, đừng tin vào ai hay bất cứ lời giới thiệu nào về loại tiền hoặc token nào đáng để mua. Vì bạn sẽ không thể biết hết mục đích thật sự của họ. Không loại trừ trường hợp, họ đã được trả tiền để quảng cáo cho một dự án ICO hay hoặc họ đã có một khoản đầu tư lớn vào các dự án này rồi. Điều này đúng với cả những người lạ bạn chưa bao giờ quen, và cả những người nổi tiếng, có sức ảnh hưởng mà bạn biết. Thực tế, không có sự án nào chắc chắn sẽ thành công. Trong khi đó, đã có rất nhiều dự án thất bại thê thảm.
Để có thể đánh giá một dự án một cách khách quan, bạn nên xem xét tổng hợp nhiều yếu tố. Mọi người đều có cách tiếp cận riêng của họ để nghiên cứu các khoản đầu tư tiềm năng.
9 Các phần thưởng miễn phí và ứng dụng khai thác tiền mã hóa giả mạo
Đây là những ứng dụng giả vờ khai thác tiền mã hóa cho người dùng của họ nhưng thực chất chúng không làm bất cứ điều gì ngoài việc hiển thị quảng cáo. Chúng khuyến khích người dùng mở ứng dụng bằng cách cho họ thấy phần thưởng của họ được tăng theo thời gian. Một số ứng dụng thậm chí còn khuyến khích người dùng đánh giá 5 sao để nhận phần thưởng. Tất nhiên, không có ứng dụng nào trong số này thực sự khai thác và người dùng của chúng không bao giờ nhận được bất kỳ phần thưởng nào.
Để bảo vệ chống lại trò lừa đảo này, hãy hiểu rằng với đa số các loại tiền mã hóa, việc khai thác đòi hỏi phần cứng chuyên dụng cao (ASIC), có nghĩa là không thể khai thác trên thiết bị di động. Nếu bạn có khai thác được thì số tiền đó cũng rất nhỏ nhặt. Hãy tránh xa những ứng dụng kiểu như vậy.
10 Hoán đổi SIM
Trong vụ lừa đảo bằng cách hoán đổi SIM, tội phạm mạng truy cập vào số điện thoại của người dùng. Chúng làm điều này bằng cách sử dụng các kỹ thuật social engineering để lừa các nhà khai thác điện thoại di động phát hành thẻ SIM mới cho chúng..
Vụ lừa đảo hoán đổi SIM nổi tiếng nhất liên quan đến doanh nhân tiền mã hóa Michael Terpin. Anh ta đã kết tội AT&T vì đã sơ suất trong việc xử lý thông tin đăng nhập trên điện thoại di động của mình, dẫn đến việc anh ta bị mất các token có trị giá hơn 20 triệu đô la Mỹ.
Khi tội phạm mạng đã có quyền truy cập vào số điện thoại của bạn, chúng có thể sử dụng nó để vượt qua bất kỳ phương thức 2FA nào dựa vào số điện thoại của bạn. Từ đó, chúng có thể xâm nhập vào ví và sàn giao dịch tiền mã hóa của bạn.
Tội phạm mạng cũng có thể sử dụng một phương pháp khác là theo dõi các tin nhắn SMS của bạn. Lỗ hổng trong các mạng truyền thông có thể cho phép bọn tội phạm chặn các tin nhắn của bạn, trong đó có thể bao gồm mã pin yếu tố xác thực thứ hai được gửi đến cho bạn.
Điều khiến cuộc tấn công này đặc biệt đáng lo ngại là người dùng không bắt buộc phải thực hiện bất kỳ hành động nào, chẳng hạn như tải xuống phần mềm giả mạo hay nhấp vào liên kết độc hại.
