Các nền tảng và giao thức Yield Farming

Top 9 trong Top 10 thông tin giúp nhà giao dịch hiểu về khai thác lợi suất trong Tài chính phi tập trung.

Bạn có thể kiếm được những phần thưởng khai thác lợi suất - Yield Farming này bằng cách nào? Không có một cách nào cụ thể để thực hiện Yield Farming. Trên thực tế, các chiến lược canh tác năng suất có thể thay đổi theo giờ. Mỗi nền tảng và chiến lược sẽ có các quy tắc và rủi ro riêng. Nếu bạn muốn bắt đầu canh tác năng suất, bạn phải làm quen với cách vận hành của các giao thức thanh khoản phi tập trung.

Bây giờ, bạn đã biết những ý tưởng cơ bản rồi. Tóm lại, bạn sẽ gửi tiền vào một hợp đồng thông minh và đổi lại là kiếm được phần thưởng. Nhưng việc triển khai trong thực tế có thể rất khác nhau. Vì vậy, sẽ không phải là một ý tưởng tuyệt vời nếu bạn "nhắm mắt" đem số tiền mà bạn nhọc nhằn kiếm được cho vay với hy vọng thu được lợi nhuận cao. Theo nguyên tắc cơ bản của quản trị rủi ro, bạn cần phải có khả năng kiểm soát khoản đầu tư của mình

Vậy, những nền tảng phổ biến nhất mà những người khai thác năng suất sử dụng là gì? Đây không phải là một danh sách mở rộng, chỉ là một tập hợp các giao thức là cốt lõi của các chiến lược canh tác.

1.Compound Finance

Compound là một thị trường tiền thuật toán cho phép người dùng cho mựợn và vay tài sản. Bất kỳ ai có ví Ethereum đều có thể cung cấp tài sản cho nhóm thanh khoản của Compound và nhận phần thưởng ngay lập tức - tức lãi kép. Tỷ giá được điều chỉnh theo thuật toán dựa trên cung và cầu.

Compound là một trong những giao thức cốt lõi của hệ sinh thái canh tác năng suất.

2. MakerDAO

Maker là một nền tảng tín dụng phi tập trung hỗ trợ việc tạo ra DAI, một đồng tiền ổn định được gắn với giá trị của USD theo thuật toán. Bất kỳ ai cũng có thể mở Maker Vault nơi họ khóa các tài sản thế chấp, chẳng hạn như ETH, BAT, USDC hoặc WBTC. Họ có thể tạo DAI dưới dạng nợ dựa trên tài sản thế chấp mà họ đã khóa. Khoản nợ này phải chịu lãi suất theo thời gian được gọi là phí ổn định - lãi suất này do chủ sở hữu token MKR đặt ra.

Người khai thác năng suất có thể sử dụng Maker để đúc DAI để sử dụng trong các chiến lược Yield Farming.

3. Synthetix

Synthetix là một giao thức tài sản tổng hợp. Nó cho phép bất kỳ ai khóa (khoản stake) Token mạng Synthetix (SNX) hoặc ETH làm tài sản thế chấp và tạo ra tài sản tổng hợp tương ứng. Tài sản tổng hợp có thể là gì? Thực tế, nó có thể là bất kỳ thứ gì có nguồn cấp giá tin cậy. Điều này cho phép hầu hết các tài sản tài chính đều có thể được thêm vào nền tảng Synthetix.

Synthetix có thể cho phép sử dụng tất cả các loại tài sản để khai thác lợi suất trong tương lai. Bạn muốn có sẵn một túi vàng để sử dụng trong chiến lược khai thác lợi suất dài hạn? Tài sản tổng hợp có thể là lựa chọn tốt.

4. Aave

Aave là một giao thức phi tập trung để cho vay và đi vay. Trong đó, lãi suất được điều chỉnh theo thuật toán, dựa trên các điều kiện thị trường hiện tại. Người cho vay nhận được “aTokens” để đổi lại cho tiền mà họ bỏ vào. Các token này ngay lập tức kiếm tiền và tính lãi kép khi gửi tiền. Ngoài ra, Aave cũng có các chức năng nâng cao khác, chẳng hạn như các khoản vay nhanh.

Là một giao thức cho vay và đi vay phi tập trung, Aave được sử dụng nhiều bởi những người khai thác năng suất.

5. Uniswap

Uniswap là một giao thức trao đổi phi tập trung (DEX) cho phép hoán đổi token mà không cần sự tin cậy. Các nhà cung cấp thanh khoản đặt cọc một giá trị tương đương của hai token để tạo ra một thị trường. Các nhà giao dịch sau đó có thể mượn token từ nhóm thanh khoản đó. Đổi lại việc cung cấp thanh khoản, các nhà cung cấp thanh khoản có thể kiếm được phí nếu có giao dịch xảy ra trong bể của họ.

Uniswap là một trong những nền tảng phổ biến nhất để hoán đổi token không cần tin cậy do tính chất không ma sát của nó. Điều này có thể hữu ích cho các chiến lược Yield Farming.

6. Curve Finance

Curve Finance (Tài chính Cong) là một giao thức trao đổi phi tập trung được thiết kế đặc biệt để hoán đổi stablecoin hiệu quả. Không giống như các giao thức tương tự khác như Uniswap, Curve cho phép người dùng thực hiện các giao dịch hoán đổi stablecoin có giá trị lớn với mức trượt giá  tương đối thấp.

Như bạn có thể tưởng tượng, do sự phong phú của các stablecoin trong bối cảnh canh tác năng suất, các cơ chế Curve là một phần quan trọng của cơ sở hạ tầng.

7. Balancer

Balancer là một giao thức thanh khoản tương tự như Uniswap và Curve. Tuy nhiên, điểm khác biệt chính là nó cho phép phân bổ token tùy chỉnh trong cơ chế thanh khoản chung. Điều này cho phép các nhà cung cấp thanh khoản tạo các quỹ Balancer tùy chỉnh thay vì phân bổ 50/50 theo yêu cầu của Uniswap. Cũng giống như Uniswap, các LP kiếm được phí từ các giao dịch xảy ra trong cơ chế thanh khoản chung của họ.

Do tính linh hoạt mà nó mang lại cho việc tạo cơ chế thanh khoản chung, Balancer là một đổi mới quan trọng cho các chiến lược khai thác năng suất.

8. Yearn.finance

Yearn.finance là một hệ sinh thái phi tập trung của các bộ tổng hợp cho các dịch vụ cho vay như Aave, Compound và các dịch vụ khác. Nó nhằm mục đích tối ưu hóa việc cho vay bằng token bằng cách tìm kiếm các dịch vụ cho vay có lợi nhất dựa trên thuật toán. Các khoản tiền được chuyển thành yToken khi gửi, các token này cân bằng lại định kỳ để tối đa hóa lợi nhuận.

Yearn.finance rất hữu ích cho những người canh tác năng suất muốn có một giao thức tự động chọn các chiến lược tốt nhất cho họ.